Организационно-экономическая характеристика ПАО «Сбербанк России»
ПАО «Сбербанк России» - один из крупнейших банков России и Восточной Европы. Полное наименование - Публичное акционерное общество «Сбербанк России». Исторически Сбербанк России отсчитывает свое основание с даты указа императора Николая I о создании сберегательных касс, подписанного в 1841 году.
1 марта 1842 года открылась первая сберкасса в Санкт-Петербурге. В 1850 году была открыта первая сберегательная касса в Пскове. В 1862 год Сберкассы были переданы в ведение Министерства финансов. И к этому моменту в стране работали уже две столичные кассы (в Петербурге и Москве) и 46 губернских сберегательных касс. К 1882 году в стране насчитывается 76 сберкасс из них 11 в Петербурге. До 1895 года предпринимаются следующие шаги, ведущие к увеличению числа сберегательных касс и расширению числа вкладчиков.
В 1895 году по инициативе С.Ю. Витте был принят новый Устав сберегательных касс, согласно которого Сберкассы стали именоваться "государственными" и было создано Управление государственных сберегательных касс.
В 1918 году вышел Декрет СНК от 21 января "Об аннулировании государственных займов", гарантировавший неприкосновенность вкладов в сберегательных кассах, в 1919 году - Декрет СНК от 10 апреля о слиянии сберкасс с Народным банком РСФСР. А в 1922 году - Постановление СНК от 26 декабря "Об учреждении государственных сберегательных касс". 1948 год. Утвержден новый Устав государственных трудовых сберегательных касс.
1988 год - Государственные трудовые сберегательные кассы преобразованы в Сбербанк СССР как государственный специализированный банк по обслуживанию населения.
Сбербанк России сегодня - это современный универсальный банк, удовлетворяющий потребности различных групп клиентов в широком спектре банковских услуг.
Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации создан в форме акционерного общества в соответствии с Законом РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" от 2 декабря 1990 года. Учредителем являлся Центральный банк Российской Федерации.
Устав Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации зарегистрирован в Центральном банке Российской Федерации 20 июня 1991 года.
1 января 2001 года в Сбербанке России произведена реорганизация, у результате которой 79 региональных банков Сбербанка России Реорганизованы в 17 территориальных путем объединения.
Основной целью деятельности Банка является привлечение денежных средств от физических и юридических лиц, осуществление кредитно-расчетных и иных банковских операций и сделок с физическими и юридическими лицами для получения прибыли.
Миссия Банка - обеспечивать потребность каждого клиента, в том числе частного, корпоративного и государственного, на всей территории России в банковских услугах высокого качества и надёжности, обеспечивая устойчивое функционирование российской банковской системы, сбережение вкладов населения и их инвестирование в реальный сектор, содействуя развитию экономики России.
Акции Сбербанка России котируются на российских биржевых площадках ММВБ и РТС с 1996 г. В марте 2007 г. Банк разместил дополнительный выпуск обыкновенных акций, в результате чего, уставный капитал увеличился на 12%, и было привлечено 230,2 млрд. рублей. Средний дневной объем торгов акциями Сбербанка составляет 35% объема торгов на ММВБ.
На сегодняшний день Сбербанк является крупнейшим банком Российской Федерации и Центральной и Восточной Европы, занимает лидирующие позиции в основных сегментах финансового рынка России и входит в число крупнейших по капитализации банков мира. Структура акционерного капитала Сбербанка свидетельствует о его высокой инвестиционной привлекательности.
Сбербанк обладает уникальной филиальной сетью. Филиалы Банка (территориальные банки, отделения) действуют на основании положений, утверждаемых Правлением Банка, имеют печать с изображением эмблемы (логотипа) Сбербанка и реквизитами, установленными нормативными актами Сбербанка России, а также другие печати и штампы.
Филиальная сеть Сбербанка России состоит из более 20000 подразделений, включая 17 территориальных банков, 791 отделение, 19499 внутренних структурных подразделений. Последние, в свою очередь, включают 8690 дополнительных офисов (в том числе 70,1% - специализированные по обслуживанию физических лиц, 28,5% - универсальные, 1,4% - специализированные по обслуживанию юридических лиц), 10758 операционных касс вне кассового узла и 51 передвижной пункт кассовых операций. Кроме того, функционирует 38 отдельно стоящих обменных пунктов.
ПАО сбербанк России может выполнять ряд операции на основание генеральной лицензии выданной Центральным банком.
Сбербанк является крупнейшим кредитором в российской экономике. В 2012 году доля на рынке традиционного корпоративного кредитования увеличилась на 0,7 % несмотря на высокий уровень конкуренции в этом сегменте в России. Ужесточение конкуренции было обусловлено в первую очередь снижением спроса на кредиты со стороны компаний на фоне замедления экономического роста и очень быстрого развития рынка корпоративных облигаций в России.
В 2012 году ЦБ РФ и Минфин продолжали операции по предоставлению ликвидности, покрывая потребности банков в периоды усиления ее дефицита. В 2012 году совокупный объем финансирования, привлекаемого у регуляторов (включая заимствования у ЦБ РФ и Минфина), постепенно увеличивался, достигнув пика в ноябре. В декабре ситуация с ликвидностью значительно улучшилась, поскольку отмечался традиционный приток средств на депозиты, обусловленный тем, что бюджетные расходы в конце года превышают средний уровень.
В 2012 году операции РЕПО ЦБ РФ оставались основным источником ликвидности для российских банков -- такая ситуация стала новой нормой после перехода к плавающему валютному курсу и политике таргетирования инфляции. В то же время регуляторы сохранили возможность предоставления дополнительного финансирования банкам по другим каналам, включая обеспеченные кредиты от ЦБ РФ (в основном с обеспечением кредитными требованиями). Учитывая важность механизмов поддержания ликвидности в условиях плавающего валютного курса, ЦБ РФ объявил, что планирует еще больше расширить систему рефинансирования в 2013 году.
Бизнес Банка, связанный с кредитными картами, значительно вырос в 2012 году. За год объем ссудной задолженности по кредитным картам увеличился на 139% -- до 153 млрд. руб., а количество выпущенных карт выросло почти вдвое -- до 8,5 млн. штук. В результате в 2012 году Сбербанк стал лидером рынка кредитных карт.
Таблица 1. Эмиссия кредитных карт
|
Эквайринг |
Кредитные организации |
||
Т.о. в кредитных организациях эмиссия кредитных карт на основание выше приведенной таблице и как показано на диаграмме следует то, что по сравнению с 2013 и 2014 годам, и с 2014 и 2015 годами произошел спад выпуска кредитных карт и регистрации в кредитных организациях.
Таблица 2. Уставный капитал и собственные средства выкупленные у акционеров с 2013-2015 года
ОТЧЕТ О ПРАКТИКЕ
место прохождения практики
_________________________________________________________________________
____________________________________________________
____________________________________________________
Преподаватель __________ _____________
подпись, дата инициалы, фамилия
Студент _____________ __________ _____________
код (номер) группы подпись, дата инициалы, фамилия
Красноярск 2017
Введение……………………………………………………………………...……3
Глава 1. Организационно – экономическая характеристика ПАО Сбербанк…………………………………………………………………………...4
Глава 2. Организация безналичных расчетов в ПАО Сбербанк……………………………………………………………………….…7
Заключение……………………………………………………………………….15
Список использованных источников…………………………………………...16
Введение
Цель преддипломной практики – формирование навыков практического использования теоретических знаний в практической деятельности, сбор, систематизация и обработка информационного практического материала по теме выпускной квалификационной работы «Организация безналичных расчетов в коммерческом банке».
Объект исследования – ПАО Сбербанк.
В период прохождения практики были поставлены и решены следующие задачи:
– дана характеристика деятельности ПАО Сбербанк
– составлена схема организационной структуры управления;
– рассмотрены формы и виды безналичных расчетов;
– изучен процесс управления безналичными расчетами;
– проанализирована организация безналичных расчетов;
– составлены реестры проведенных документов в валюте РФ;
– ознакомлен со всеми формами безналичных расчетов;
–научился оформлять и выплачивать переводы.
При написании отчета применялись методы систематизации, аналитический, прогностический, расчетный, графический.
Целью прохождения учебной практики является закрепление теоретических знаний в области банковской деятельности, приобретение профессиональных навыков специалиста.
Глава 1. Организационно–экономическая характеристика ПАО Сбербанк.
ПАО Сбербанк - крупнейший банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предлагающий весь спектр инвестиционно-банковских услуг. Учредителем и основным акционером ПАО Сбербанк является Центральный банк РФ, владеющий 50% уставного капитала плюс одной голосующей акцией; свыше 40% акций принадлежит зарубежным компаниям. Около половины российского рынка частных вкладов, а также каждый третий корпоративный и розничный кредит в России приходятся на ПАО Сбербанк.
Полное фирменное наименование банка: Публичное акционерное общество Сбербанк. Сокращенное наименование банка: ПАО Сбербанк.
История Сбербанка России начинается с именного указа императора Николая I от 1841 года об учреждении сберегательных касс, первая из которых открылась в Санкт-Петербурге в 1842 году. Спустя полтора века - в 1987-м - на базе государственных трудовых сберегательных касс был создан специализированный банк трудовых сбережений и кредитования населения - Сбербанк СССР, который также работал и с юридическими лицами. В состав Сбербанка СССР входили 15 республиканских банков, в том числе Российский республиканский банк.
На данный момент несмотря на далеко не выдающееся качество обслуживания в большинстве отделений (за исключением услуг для VIP-клиентов), банк лидирует не только по размеру активов, но и по количеству расчетных счетов юридических лиц (свыше 1 млн). На рынке частных вкладов ПАО Сбербанк является монополистом - контролирует 45% рынка (основная масса депозитов «физиков» приходится на так называемые пенсионные вклады в рублях). Стоит отметить, что на начало 2002 года доля банка составляла 71,4%. Дальнейшему снижению доли рынка, занимаемой Сбербанком, в немалой степени способствует система страхования вкладов и увеличение суммы страхового возмещения. Через ПАО Сбербанк зарплату получают около 11 млн. человек, а пенсии - 12 млн. Банком эмитировано более 30 млн. пластиковых карт, количество установленных банкоматов превышает 19 тыс. Численность сотрудников по состоянию на 31 декабря 2012 года составила свыше 233 тыс. человек.
Основные направления банковской деятельности:
1. Корпоративный бизнес: обслуживание расчетных и текущих счетов, открытие депозитов, предоставление всех видов финансирования, выдача гарантий, обслуживание экспортно-импортных операций клиентов, услуги инкассации, кассовые услуги, конверсионные услуги, услуги по переводу средств населением в пользу юридических лиц, операции с векселями и другие.
2. Розничный бизнес: оказание банковских услуг клиентам – физическим лицам по принятию средств во вклады, кредитованию, обслуживанью банковских карт, операциям с драгоценными металлами, сберегательными сертификатами и векселями, купле-продаже иностранной валюты, платежам, денежным переводам, в том числе без открытия банковских счетов, хранению ценностей и другие.
3. Операции на финансовых рынках: с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, иностранной валютой; размещение и привлечение средств на межбанковском рынке и рынках капитала и другие.
В рамках перечисленных направлений деятельности ПАО Сбербанк предлагает широкий спектр банковских продуктов и услуг.
Помимо банковских операций банк осуществляет:
· Выдачу поручительств за третьих лиц;
· Приобретение прав требования от третьих лиц;
· Доверительное управление денежными средствами;
· Профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, в том числе брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность;
· Другие операции и услуги
Общее собрание акционеров является высшим органом управления банка. На общем собрании акционеров принимаются решения по основным вопросам деятельности банка. Перечень вопросов, относящихся к компетенции общего собрания акционеров, определен Федеральным законом «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 №208-ФЗ (ред. от 28.12.2013) и уставом банка.
В соответствии с уставом общее руководство деятельностью банка осуществляет наблюдательный совет. В компетенции наблюдательного совета относятся вопросы определения приоритетных направлений деятельности банка, назначения членов правления и досрочное прекращение их полномочий, вопросы созыва и подготовки общих собраний акционеров, рекомендации по размеру дивидендов по акциям, периодическое заслушивание отчетов президента, председателя правления банка о деятельности банка и другие вопросы. Комитеты наблюдательного совета являются органами, созданными для предварительного рассмотрения наиболее важных вопросов, отнесенных к компетенции наблюдательного совета, и подготовки рекомендации по ним. Формирование комитетов осуществляется ежегодно из числа членов наблюдательного совета банка. В состав каждого комитета включаются независимые директора. Комитеты способствуют рабочему взаимодействию с органами управления банка. Руководство текущей деятельностью банка осуществляется президентом, председателем правления и правлением банка.
В целях повышения эффективности работы и развития бизнеса в банке функционирует ряд коллегиальных рабочих органов (комитетов), подотчетных правлению ПАО Сбербанк, основными задачами которых является решение вопросов проведение единой, согласованной политики по различным направлениям операционной деятельности банка. Коллегия является площадкой для активного обсуждения стратегических вопросов развития банка и выработки оптимальных решений, учитывающих особенности регионов.
©2015-2019 сайт
Все права принадлежать их авторам. Данный сайт не претендует на авторства, а предоставляет бесплатное использование.
Дата создания страницы: 2017-12-29
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова»
Финансовый факультет
Кафедра управления рисками, страхования и ценных бумаг
Контрольная работа
по дисциплине: «Рынок ценных бумаг»
на тему: Характеристика эмитента ПАО «Сбербанк»
Выполнили: студенты группы 2305
очной формы обучения
Финансового факультета
направления «Корпоративные финансы»
Екатерина Пригожина
Москва-2016
- 1. Общая информация об эмитенте
- 4. Дивидендная история за всё время существования акционерного общества
7. Выпуски еврооблигаций
8. Выпуски депозитарных расписок (DR)
- Библиографический список
- акция капитал еврооблигация депозитарный
- 1. Общая информация об эмитенте
- Регистрация банка осуществлена 20 июня 1991 г. Главный офис находится по адресу: 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.19.
- Сбербанк России - самый крупный банк Российской Федерации и СНГ. Активы Сбербанка России составляют четверть банковской системы госуарства, а удельный вес в банковском капитале находится на уровне 30%. По данным журнала The Banker (1 июля 2009 г.), Сбербанк занимал 38 место по размеру основного капитала среди всех банков мира.
- Средний дневной объем торгов акциями Сбербанка составляет порядка 40% объема торгов на ММВБ.
- Учредителем и основным акционером Банка выступает Центральный банк Российской Федерации. На последнюю отчетную дату ему принадлежит 57,58% уставного капитала Банка. Остальными акционерами Сбербанка России являются более 273 тысяч юридических и физических лиц.
- На 1 февраля 2016 г. банк находится на первом месте в банковской системе России, размер активов составляет 23 039,79 млрд. руб.
- Структура физических представительств банкапо состоянию на 19 декабря 2015 г. складывается из:
- · 11871 дополнительный офис;
- · 3801 операционную кассу;
- · 640 операционных офисов;
Лицензии банка:
Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг:
На осуществление брокерской деятельности № 077-02894-100000 от 27.11.2000, без ограничения срока действия;
На осуществление дилерской деятельности № 077-03004-010000 от 27.11.2000, без ограничения срока действия;
На осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-03009-001000 от 27.11.2000, без ограничения срока действия;
На осуществление депозитарной деятельности № 077-02768-000100 от 08.11.2000, без ограничения срока действия;
На осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов № 22-000-1-00012 от 04 октября 2000 года, без ограничения срока действия;
На осуществление деятельности биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле № 1496 от 24.12.2009, без ограничения срока действия.
История создания акционерного общества и учредители.
В 1987 году в рамках перестроечных реформ сберегательные кассы были реорганизованы в Сберегательный Банк СССР -- так знакомый нам финансовый институт получил известное на весь мир название.
В июле 1990 года постановлением Верховного Совета РСФСР Российский республиканский банк Сбербанка СССР был объявлен собственностью РСФСР. В декабре 1990 года он был преобразован в акционерный коммерческий банк, юридически учрежденный на общем собрании акционеров 22 марта 1991 года. В том же 1991 году Сбербанк перешел в собственность ЦБ РФ и был зарегистрирован как «Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации» http://www.sberbank.com/ru/about/history.
Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации создан в форме акционерного общества открытого типа в соответствии с Законом РСФСР “О банках и банковской деятельности в РСФСР”. Учредителем и основным акционером Сбербанка России является Центральный банк Российской Федерации (свыше 60% акций уставного капитала). Его акционерами являются более 200 тысяч юридических и физических лиц. Сбербанк России зарегистрирован 20 июня 1991 г. в Центральном банке Российской Федерации. Регистрационный номер - 1481.
Фирменное наименование банка, зафиксированное учредительным документами - Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество).
Сокращенное наименование банка: Сбербанк России.
Банк - юридическим лицом. Вместе со своими филиалами он составляет общую систему Сбербанка России Условия предоставление брокерских услуг ПАО «Сбербанк России», ч.1 п.3. https://docviewer.yandex.ua/?url=http%3A%2F%2Fwww.sberbank.ru%2Fcommon%2Fimg%2Fuploaded%2Fbroker%2F971-4-p.pdf&name=971-4-p.pdf&page=2&c=56e14fc25cc4.
|
Год основания: |
Изменения ключевых показателей экономики России на протяжении 2014 года определялись рядом негативных внешних факторов: обвалом цен на нефть на мировых рынка, значительным ростом геополитической напряженности с последующим введением секторальных санкций против России. Тем не менее, влияние внешних факторы только усугубило зародившееся еще в конце 2012 года замедление экономики, определенное структурными проблемами, и ускорило переход от стагнации к кризисному спаду.
Фактическое закрытие выхода на внешние рынки капитала и существенное ухудшение условий торговли на фоне падения цен на нефть стали дополнительным фактором увеличения оттока капитала и спровоцировали значительное ослабление курса рубля.
Ухудшение перспектив экономического роста и снижение реальных доходов населения выявили проблему качества кредитного портфеля банков, увеличив объемы просроченной задолженности с 4,1% до 4,6%, особенно в розничной части кредитования.
Качество ипотечного кредитного портфеля сохранилось на высоком уровне, где доля просроченной задолженности составила всего 1,3%.
Удержание части просроченных кредитов среди корпоративных клиентов достигнуто высокими темпами кредитования последних, но ухудшение финансового положения многих крупных заемщиков, ориентированных на экспортно-импортный бизнес сформировало необходимость в реструктуризации их кредитов. Так же, события на Украине стали причиной значительного ухудшения качества кредитов российских банков, которые предоставлялись украинским заемщикам.
Положение Сбербанка России в отрасли.
Снижение качества кредитного портфеля, спровоцировавшее рост дополнительных резервов, и резкое увеличение стоимости фондирования от Банка России снизили прибыль всего банковского сектора почти на 40% с сравнении с 2013 годом. Финансовые рынки также закрыли год со снижением - долларовый индекс РТС упал на 45%, рублевый индекс ММВБ - на 7%. Суверенный рейтинг РФ был понижен до нижней границы группы рейтингов инвестиционного качества.
На таком сложном внешнем экономическом фоне Сбербанк сохранил лидирующие позиции в основных сегментах российского финансового рынка.
2. Количество размещенных акций и уставный капитал общества
В настоящее время общее количество размещенных акций Сбербанка составляет:
· обыкновенных акций номиналом 3 руб. - 21 586 948 000 шт.
· привилегированных акций номиналом 3 руб. - 1 000 000 000 шт.
Предельное количество объявленных обыкновенных акций - 15 000 000 000 шт.
Структура акционеров Сбербанка по состоянию на дату закрытия реестра акционеров (конец операционного дня 20 апреля 2015 года) выглядит следующим образом:
Таблица 1 - размер и структура уставного капитала по состоянию на 01.03.2016
Общее количество акционеров - более 221 тысячи http://www.sberbank.com/ru/investor-relations/share-profile/shareholders-structure.
Таблица 2 - Выпуск обыкновенных акций за все время существования акционерного общества http://www.sberbank.com/ru/investor-relations/share-profile/shares*
|
количество, шт |
цена размещения |
эмиссионный доход |
объем эмиссии |
способ размещения |
состояние выпуска |
||||
|
Аннулирован |
|||||||||
|
Аннулирован |
|||||||||
|
Аннулирован |
|||||||||
|
Аннулирован |
|||||||||
|
Аннулирован |
|||||||||
|
Аннулирован |
|||||||||
|
Аннулирован |
|||||||||
|
Аннулирован |
|||||||||
|
Аннулирован |
|||||||||
|
Аннулирован |
|||||||||
|
1 акция 50 руб=1 акция 3000 руб |
Аннулирован |
||||||||
|
Открытая подписка |
|||||||||
|
1 акция 3000 руб= 1000 акций 3 руб |
Выпуск размещен и находится в обращении |
Таблица 3 - Выпуск привилегированных акций за все время существования акционерного общества http://www.sberbank.com/ru/investor-relations/share-profile/shares*
|
дата государственной регистрации выпуска |
государственный регистрационный номер |
количество, шт |
цена размещения |
эмиссионный доход |
объем эмиссии |
способ размещения |
состояние выпуска |
|
|
Аннулирован |
||||||||
|
Аннулирован |
||||||||
|
Аннулирован |
||||||||
|
Аннулирован |
||||||||
|
Аннулирован |
||||||||
|
Конвертация ранее размещенных акций с меньшей номинальной стоимостью |
Аннулирован |
|||||||
|
1 акция 60 руб=20 акций 3 руб |
Конвертация при дроблении ранее размещенных акций |
Выпуск размещен и находится в обращении |
*Пустые клетки не заполнены вследствие отсутствия данных
Количество выпусков обыкновенных акций за все время существования акционерного общества - всего 13 выпусков обыкновенных акций
Количество выпусков привилегированных акций за все время существования акционерного общества - 7 выпусков
Рисунок 1 - Динамика уставного капитала
Таблица 4 - Уставной капитал и его изменения за все время существования акционерного общества http://www.sberbank.com/ru/investor-relations/share-profile/shares
|
Количество, шт |
УК из простых акций |
Доля в УК |
Количество, шт |
привелегированных акций |
Доля в УК |
|||||
3. Количество облигационных выпусков, осуществленных акционерным обществом за все время его существования
Таблица 5 - Выпуски облигаций http://www.rusbonds.ru/ank_obl.asp?tool=86809, Проспект ценных бумаг от 26.10.2015 http://www.sberbank.com/ru/investor-relations/disclosure/issue-documents*
|
Наименование |
Регистрации |
размещения |
Количество |
Состояние |
размещения |
погашения |
размещения |
||||
|
Сбербанк-1-2-об |
В обращении |
Kj = Nom * Cj * (T(j) - T(j-1)) / 365 / 100% |
18 500 000 000 RUB |
Путём заключения сделок купли-продажи по цене размещения Облигаций в ЗАО «ФБ ММВБ» |
|||||||
|
Сбербанк-1-об |
Аннулирован |
10 000 000 000 RUB |
|||||||||
|
Сбербанк-2-об |
Аннулирован |
10 000 000 000 RUB |
|||||||||
|
Сбербанк-3-об |
Аннулирован |
10 000 000 000 RUB |
|||||||||
|
Сбербанк-4-об |
Аннулирован |
10 000 000 000 RUB |
|||||||||
|
Сбербанк-5-об |
Аннулирован |
10 000 000 000 RUB |
|||||||||
|
Сбербанк-6-об |
Аннулирован |
10 000 000 000 RUB |
4. Дивидендная история за всё время существования акционерного общества
Таблица 6 - история выплаты дивидендов http://www.sberbank.com/ru/investor-relations/share-profile/dividends
|
Год выплаты |
По итогам года |
Обыкновенные |
Номинальная |
Привилегированные |
Номинальная |
Размер дивиденда в относительном выражении(обык) |
Размер дивиденда в относительном выражении(прив) |
Всего дивидендов |
|
В последние годы АО «Сбербанк России», исходя из размеров своей прибыли, методично наращивал размер выплачиваемых дивидендов по всем типам акций. Дивидендная политика банка направлена на повышение инвестиционной привлекательности акций собственных эмиссий, повышению их торгуемости на биржах всех уровней.
Дивиденд, установленный уставом акционерного общества для привилегированных акций.
Минимальный размер дивидендов по привилегированным акциям не может быть ниже 15 процентов от их номинальной стоимости.
5. Доля государства в уставном капитале эмитента. Наличие «золотой акции»
Государство в роли акционера выступает через Центральный Банк Российской Федерации, владея 50%+1 голос в общем объеме акций банка.
Доля уставного капитала кредитной организации на 01.01.2016 г. - эмитента, находящаяся в государственной (федеральной, субъектов Российской Федерации), муниципальной собственности: 0,03% Ежеквартальный отчет ПАО «Сбербанк России» за 4 квартал 2015 года http://www.sberbank.com/ru/investor-relations/disclosure/quarterly-reports
6. Крупные акционеры (более 5%)
ОАО «Сбербанк России» - открытая рыночная компания. Акции Сбербанка свободно обращаются как на российском фондовом рынке, так и в Лондоне, Франкфурте.
С момента акционирования Банка в июне 1991 года среди инвесторов (российских и иностранных физических и юридических лиц) размещено 13 выпусков акций банка. Уставный капитал сформирован в сумме 67,76 млрд рублей и состоит из 21 586 948 000 обыкновенных и 1 000 000 000 привилегированных акций номинальной стоимостью 3 рубля каждая.
Основным акционером банка является Центральный банк Российской Федерации, доля которого в уставном капитале Сбербанка составляет 50% плюс одна голосующая акция, в голосующих акциях -- 52,32%. Других акционеров с долей, превышающей 5% в составе учредителей банка нет.
Таблица 7 - Доля в уставном капитале на дату закрытия реестра акционеров http://www.sberbank.com/ru/investor-relations/share-profile/shareholders-structure
Рисунок 2 - График «Доля акционеров в Уставном капитале» http://www.sberbank.com/ru/investor-relations/share-profile/shareholders-structure
Таблица 8 - Значение Free float http://moex.com/ru/listing/free-float.aspx
7. Выпуски еврооблигаций
Таблица 9 - Еврооблигации http://ru.cbonds.info/emissions/issue/25487*
|
Дата выпуска |
Название |
Тип бумаги |
Цена размещения |
Дата погашения |
Андеррайтер |
Платежный агент |
Способ размещения |
||||||
|
Сбербанк 2006 |
Еврооблигация |
Погашены |
|||||||||||
|
Сбербанк 2011 |
Еврооблигация |
Погашены |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2013 |
Еврооблигация |
Погашены |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2013 |
Еврооблигация |
Погашены |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2014 |
Еврооблигация |
Погашены |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2015 |
Еврооблигация |
Погашены |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2015 |
Еврооблигация |
Погашены |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2016 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2017 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2017 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2017 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2018 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2019 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2019 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2019 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2019 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2021 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2022 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2022 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
||||||||||
|
Сбербанк 2023 |
Еврооблигация |
В обращении |
Barclays Capital, BNP Paribas, Citigroup |
*Пустые клетки не заполнены вследствие отсутствия данных
8. Выпуски депозитарных расписок (DR)
Таблица 10 - Выпуски депозитарных расписок (DR) http://stocks.investfunds.ru/dep/1070/, http://www.sberbank.com/ru/investor-relations/share-profile/depositary-receipts
9. Планируемые выпуски ценных бумаг
Выпусков ценных бумаг ПАО «Сбербанк России» не планируется.
10. Годовое общее собрание акционеров (последнее, предстоящее)
Повестка дня Собрания акционеров:
Об утверждении годового отчета
1. Об утверждении годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности
2. О распределении прибыли и выплате дивидендов за 2014 год
3. Об утверждении аудитора
4. Об избрании членов Наблюдательного совета
5. Об избрании членов Ревизионной комиссии
6. Об избрании Президента, Председателя Правления
7. Об утверждении Устава в новой редакции
8. Об утверждении Положения об Общем собрании акционеров в новой редакции
9. Об утверждении Положения о Наблюдательном совете в новой редакции
10. Об утверждении Положения о вознаграждениях и компенсациях, выплачиваемых членам Наблюдательного совета, в новой редакции
11. Об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность http://www.sberbank.com/ru/investor-relations/corporate-governance/general-shareholders-meeting/annual-meeting-2015
Библиографический список
1. ПАО «Сбербанк России» // http://www.sberbank.com/ru
2. ПАО "Московская Биржа ММВБ-РТС" // http://moex.com
3. Информационный портал Сbonds Financial information // http://ru.cbonds.info
4. Информационный портал RusBonds Группа Интерфакс // http://www.rusbonds.ru
5. Информационный портал Investfunds Группа Cbonds // http://stocks.investfunds.ru
Подобные документы
Общая информация об эмитенте. Структура акционерного капитала. Количество облигационных выпусков за все время существования. Дивидендная история, доля государства в уставном капитале эмитента, наличие "золотой акции". Планируемые выпуски ценных бумаг.
контрольная работа , добавлен 28.06.2015
Уставный капитал эмитента и его изменения за все время существования акционерного общества, размещённые акции и осуществлённые им облигационные выпуски. Дивидендная история акционерного общества и дивидендная политика, изменение капитализации за год.
творческая работа , добавлен 27.05.2015
Оценка доходности инвестиций в акции. Рассмотрение видов акций коммерческих банков: обыкновенных и привилегированных. Понятие доходности и её расчёт. Характеристика эмитента ценной бумаги ОАО "Сбербанк России". Анализ доходности акции данного банка.
реферат , добавлен 07.11.2014
Организационно-экономическая характеристика ОАО "Сбербанк России". Структура филиальной сети на территории России. Доля Сбербанка на разнообразных сегментах финансового рынка. Оперативное финансовое планирование деятельности ОАО "Сбербанк России".
отчет по практике , добавлен 14.05.2014
История создания ОАО "Газпром", ее миссия, организационная структура и основные направления деятельности. Сведения о размере и структуре уставного капитала, принципах дивидендной политики и результатах финансово-хозяйственной деятельности эмитента.
контрольная работа , добавлен 27.09.2010
Выпуск российских депозитарных расписок (РДР) как возможность отечественных инвесторов вкладывать средства в зарубежные активы. РДР как средство стабилизации фондового рынка и расширения спектра финансовых инструментов для российских инвесторов.
статья , добавлен 09.04.2014
Общая характеристика ПАО "Сбербанк" России, его организационная структура, технико-экономический анализ и финансовое состояние. Основание и развитие банковского дела в России. Рейтинг банков по чистым активам. Планирование работы отделения банка.
отчет по практике , добавлен 12.05.2016
Обеспечение правовой работы ЦЧБ ОАО "Сбербанк России". Проведение банковских операций и других сделок. Правовые аспекты деятельности ЦЧБ ОАО "Сбербанк России". Формирование табеля по учету рабочего времени в автоматизированной системе SAP-кадры.
отчет по практике , добавлен 02.11.2014
ОАО "Сбербанк России" как современный универсальный коммерческий банк. Общая характеристика основных видов деятельности ОАО "Сбербанк России": привлечение денежных средств от физических и юридических лиц, осуществление кредитно-расчетных операций.
отчет по практике , добавлен 27.05.2014
Знакомство с особенностями совершенствования систем коммуникаций органов государственного управления с коммерческими организациями. Характеристика видов деятельности ОАО "Сбербанк России". Рассмотрение обыкновенных и привилегированных акций банка.
В сегодняшнем Сбербанке почти ничего не напоминает о сберегательных кассах, функции которых он выполнял на протяжении значительного периода своей истории. Но удивительно другое: Сбербанк уже мало похож даже на самого себя всего лишь десятилетней давности!
Способность к переменам и движению вперед - признак отличной «спортивной» формы, в которой находится сегодня Сбербанк. Титул старейшего и крупнейшего банка России не мешает ему открыто и добросовестно конкурировать на банковском рынке и держать руку на пульсе финансовых и технологических перемен. Сбербанк не только шагает в ногу с современными тенденциями рынка, но и опережает их, уверенно ориентируясь в стремительно меняющихся технологиях и предпочтениях клиентов.
Лидер банковского сектора
Сбербанк сегодня - это кровеносная система российской экономики, треть ее банковской системы. Банк дает работу и источник дохода каждой 150-й российской семье.
На долю лидера российского банковского сектора по общему объему активов приходится 28,7% совокупных банковских активов (по состоянию на 1 января 2016 года).
Банк является основным кредитором российской экономики и занимает крупнейшую долю на рынке вкладов. На его долю приходится 46% вкладов населения, 38,7% кредитов физическим лицам и 32,2% кредитов юридическим лицам.
Сбербанк сегодня - это 12 территориальных банков и более 14 тысяч подразделений по всей стране, в 83 субъектах Российской Федерации, расположенных на территории 11 часовых поясов.
Только в России у Сбербанка более 110 миллионов клиентов - больше половины населения страны, а за рубежом услугами Сбербанка пользуются около 11 миллионов человек.
Спектр услуг Сбербанка для розничных клиентов максимально широк: от традиционных депозитов и различных видов кредитования до банковских карт, денежных переводов, банковского страхования и брокерских услуг.
Все розничные кредиты в Сбербанке выдаются по технологии «Кредитная фабрика», созданной для эффективной оценки кредитных рисков и обеспечения высокого качества кредитного портфеля.
Стремясь сделать обслуживание более удобным, современным и технологичным, Сбербанк с каждым годом все более совершенствует возможности дистанционного управления счетами клиентов. В банке создана система удаленных каналов обслуживания, в которую входят:
- мобильные приложения Сбербанк Онлайн для смартфонов (более 40 млн активных пользователей);
- веб-версия Сбербанк Онлайн (13 млн активных пользователей);
- SMS-сервис «Мобильный банк» (более 23 млн активных пользователей);
- одна из крупнейших в мире сетей банкоматов и терминалов самообслуживания (более 90 тыс. устройств).
Кроме того, Сбербанк Онлайн был признан лучшим розничным онлайн банкингом в странах Центральной и Восточной Европе по мнению журнала Global Finance в 2014 и 2017 годах, а также признан лучшим банком в России по итогам исследования, проведенного этим журналом в 2015 году.
Сбербанк является крупнейшим эмитентом дебетовых и кредитных карт. Совместный банк, созданный Сбербанком и BNP Paribas, занимается POS-кредитованием под брендом Cetelem, используя концепцию «ответственного кредитования».
Среди клиентов Сбербанка - более 1 млн предприятий (из 4,5 млн зарегистрированных юридических лиц в России). Банк обслуживает все группы корпоративных клиентов, причем на долю малых и средних компаний приходится более 35% корпоративного кредитного портфеля банка. Оставшаяся часть - это кредитование крупных и крупнейших корпоративных клиентов.
Сбербанк сегодня - это команда, в которую входят более 260 тыс. квалифицированных сотрудников, работающих над превращением банка в лучшую сервисную компанию с продуктами и услугами мирового уровня.
Международная сеть
Сбербанк сегодня - это мощный современный банк, который стремительно трансформируется в один из крупнейших мировых финансовых институтов. В последние годы Сбербанк существенно расширил свое международное присутствие. Помимо стран СНГ (Казахстан, Украина и Беларусь), Сбербанк представлен в девяти странах Центральной и Восточной Европы (Sberbank Europe AG, бывший Volksbank International) и в Турции (DenizBank).
Сделка по покупке DenizBank была завершена в сентябре 2012 года и стала крупнейшим приобретением за более чем 170-летнюю историю Банка. Сбербанк России также имеет представительства в Германии и Китае, филиал в Индии, работает в Швейцарии.
В июле 2014 года Сбербанк занял первое место среди банков Центральной и Восточной Европы, а также 33-е место в общем зачете в ежегодном рейтинге «ТОП 1000 банков» мира, опубликованных журналом The Banker.
Сбербанк занял первое место среди банков Центральной и Восточной Европы в опубликованном рейтинге топ-1000 крупнейших банков мира британского журнала The Banker, составленном на базе отчетности за 2017 год.
Акционеры
Основным акционером и учредителем Сбербанка России является Центральный банк Российской Федерации, который владеет 50% уставного капитала плюс одна голосующая акция. Другими акционерами Банка являются международные и российские инвесторы.
Обыкновенные и привилегированные акции банка котируются на российских биржевых площадках с 1996 года. Американские депозитарные расписки (АДР) котируются на Лондонской фондовой бирже, допущены к торгам на Франкфуртской фондовой бирже и на внебиржевом рынке в США.
Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций 1481. Официальный сайт Банка - www.сайт.
В структуре обязательств Группы преобладают средства физических лиц и корпоративных клиентов, общая сумма которых в конце 2017 года составила 19,8 трлн руб., или 83,7% обязательств. В целом обязательства Группы выросли в 2017 году на 5,0% до 23,7 трлн руб.
Средства клиентов
Объем средств физических лиц и корпоративных клиентов в 2017 году вырос на 6,0%. Средства физических лиц выросли на 7,8% до 13,4 трлн руб., при этом объем срочных депозитов повысился на 4%. В 2017 году в общей структуре обязательств Группы доля средств физических лиц несколько выросла по сравнению с 2016 годом и составила 56,7% (2016 год: 55,2%). Таким образом, средства физических лиц продолжают оставаться основным источником финансирования Группы. Объем средств корпоративных клиентов вырос на 2,5% до 6,4 трлн руб.
Структура средств клиентов Группы
| 2016 | 2017 | |||
|---|---|---|---|---|
| млрд руб. | Доля, % | млрд руб. | Доля, % | |
| Средства физических лиц | ||||
| – Текущие счета/счета до востребования | 2 478,9 | 13,3 | 3 052,2 | 15,5 |
| – Срочные вклады | 9 970,7 | 53,3 | 10 368,1 | 52,2 |
| Итого средств физических лиц | 12 449,6 | 66,6 | 13 420,3 | 67,7 |
| Средства корпоративных клиентов | ||||
| – Текущие/расчетные счета | 1 982,3 | 10,6 | 2 204,8 | 11,1 |
| – Срочные депозиты | 4 252,9 | 22,8 | 4 189,1 | 21,2 |
| Итого средств корпоративных клиентов | 6 235,2 | 33,4 | 6 393,9 | 32,3 |
| Итого | 18 684,8 | 100,0 | 19 814,2 | 100,0 |
Долговые ценные бумаги, выпущенные Группой
Выпущенные долговые ценные бумаги, млрд руб.| млрд руб. | 2016 | 2017 | Изменение | |
|---|---|---|---|---|
| млрд руб. | % | |||
| Сберегательные сертификаты | 482,6 | 374,9 | (107,7) | -22,3 |
| Ноты участия в кредитах, выпущенные в рамках MTN программы Сбербанка | 473,9 | 302,5 | (171,4) | -36,2 |
| Облигации выпущенные: | ||||
| – на внутреннем рынке | 84,3 | 133,2 | 48,9 | 58,0 |
| – на международных рынках капитала | 21,1 | 16,0 | (5,1) | -24,2 |
| Векселя | 92,4 | 103,4 | 11,0 | 11,9 |
| Облигации, выпущенные в рамках программы секьюритизации ипотечных кредитов Сбербанка | 5,5 | 3,9 | (1,6) | -29,1 |
| Депозитные сертификаты | 1,2 | 0,7 | (0,5) | -41,7 |
| Итого выпущенных долговых ценных бумаг | 1161,0 | 934,6 | (226,4) | -19,5 |
Объем выпущенных долговых обязательств в 2017 году снизился на 19,5%. В наибольшей степени данное снижение вызвано укреплением рубля и погашением ряда долговых ценных бумаг. Ноты участия в кредитах, выпущенные в рамках MTN программы Сбербанка, сократились на 36,2% вследствие погашения ряда выпусков. Сберегательные сертификаты сократились на 22,3%. При этом существенный рост продемонстрировали облигации, выпущенные на внутреннем рынке (на 58,0%), вследствие дополнительного привлечения Сбербанком в 2017 году финансирования на российском рынке по программе биржевых облигаций, номинированных в рублях. Также рост показали векселя, которые увеличились в 2017 году на 11,9%.
Собственные средства Группы
Собственные средства, млрд руб.| млрд руб. | 2016 | 2017 | Изменение | |
|---|---|---|---|---|
| млрд руб. | % | |||
| Уставный капитал | 87,7 | 87,7 | – | 0,0 |
| (7,9) | (15,3) | (7,4) | 93,7 | |
| Эмиссионный доход | 232,6 | 232,6 | – | 0,0 |
| 66,9 | 60,8 | (6,1) | -9,1 | |
| 24,0 | 35,3 | 11,3 | 47,1 | |
| (19,8) | (26,4) | (6,6) | 33,3 | |
| Изменения в учете обязательств по пенсионным планам с установленными выплатами | (1,1) | (1,3) | (0,2) | 18,2 |
| Нераспределенная прибыль | 2 435,7 | 3 058,6 | 622,9 | 25,6 |
| Итого собственных средств, принадлежащих акционерам банка | 2 818,1 | 3 432,0 | 613,9 | 21,8 |
| Неконтрольная доля участия | 3,5 | 4,0 | 0,5 | 14,3 |
| Итого собственных средств | 2 821,6 | 3 436,0 | 614,4 | 21,8 |
Достаточность капитала Группы
Достаточность капитала (Базель III), млрд руб.| Показатель | 2016 | 2017 |
|---|---|---|
| Капитал 1-го уровня | ||
| Уставный капитал | 87,7 | 87,7 |
| Эмиссионный доход | 232,6 | 232,6 |
| Нераспределенная прибыль | 2 435,7 | 3 058,6 |
| Неконтрольная доля участия | 4,4 | 4,4 |
| Собственные акции, выкупленные у акционеров | (7,9) | (15,3) |
| Фонд переоценки офисной недвижимости | 66,9 | 60,8 |
| Фонд переоценки инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи | 24,0 | 35,3 |
| Фонд накопленных курсовых разниц | (11,8) | (21,0) |
| Переоценка обязательств по пенсионным планам с установленными выплатами | (0,7) | (1,0) |
| За вычетом деловой репутации | (11,3) | (8,0) |
| За вычетом нематериальных активов | (45,0) | (60,8) |
| Прочие вычеты из капитала | (8,7) | (12,7) |
| Капитал 1-го уровня | 2 765,9 | 3 360,6 |
| Капитал 2-го уровня | ||
| Применимый субординированный долг | 475,9 | 459,7 |
| Капитал 2-го уровня | 475,9 | 459,7 |
| Общий капитал | 3 241,8 | 3 820,3 |
| Активы, взвешенные с учетом риска | ||
| Кредитный риск | 23 443,0 | 25 245,7 |
| Операционный риск | 2 736,0 | 3 092,8 |
| Рыночный риск | 849,3 | 1 158,3 |
| Итого активов, взвешенных с учетом риска | 27 028,3 | 29 496,8 |
| Коэффициент достаточности базового капитала 1-го уровня (Базовый капитал 1-го уровня к активам, взвешенным с учетом риска), % | 10,2 | 11,4 |
| Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня (Капитал 1-го уровня к активам, взвешенным с учетом риска), % | 10,2 | 11,4 |
| Коэффициент достаточности общего капитала (Общий капитал к активам, взвешенным с учетом риска) | 12,0 | 13,0 |
По итогам 2017 года коэффициент достаточности базового капитала 1-го уровня, рассчитанный в соответствии с требованиями Базеля III, составил 11,4%. Коэффициент достаточности общего капитала, рассчитанный в соответствии с требованиями Базеля III, на конец 2017 года составил 13,0%, что заметно превышает минимальный уровень, установленный Базельским комитетом (8%). В 2017 году коэффициенты достаточности капитала продемонстрировали рост по сравнению с 2016 годом, который объясняется опережающим ростом собственных средств Группы по сравнению с ростом активов, взвешенных по риску.
