Priča najveća banka zemlja - Sberbank - stara je oko 170 godina. Lider ruskog bankarskog sistema bio je naslednik čija istorija osnivanja seže u 1841. Stabilno poslovanje finansijske institucije garantuje sama država, budući da je ona u njenom vlasništvu kontrolni interes dionice koje zastupa Centralna banka Ruske Federacije.

Širok opseg aktivnosti

Sberbanka Rusije jedina je finansijska institucija te vrste koja svoje usluge nudi širom zemlje. Filijale banke nalaze se ne samo u gotovo svakom gradu u zemlji, već uspješno posluju iu zemljama ZND, Njemačkoj i Švicarskoj, Kini, Turskoj i Indiji. Spektar finansijskih usluga koje se nudi je veoma širok, što nam omogućava da klasifikujemo instituciju kao univerzalnu. Partnerstvo pruža tradicionalne depozite i razne kredite, bankovne kartice i transfere novca, osiguranje, pa čak i posredničke usluge. Još 2013. godine udio finansijsko preduzećečini oko 43,3% svih depozita stanovništva. Što se tiče obima kreditnog portfelja države, on je činio 32,7% i 32,1% (krediti fizičkim i pravnim licima). Građani zemlje voljno sarađuju sa preduzećem i čak ne razmišljaju o pitanju da li je Sberbank ruska banka.

Inovacija u finansijskoj instituciji

Sberbank je oduvijek nastojala da ide u korak s vremenom, poboljšavajući kvalitetu usluge svojim klijentima i pokušavajući im ponuditi inovativne proizvode. Finansijska institucija je uradila dobar posao pružajući svojim klijentima mogućnost upravljanja svojim računima na daljinu. Zahvaljujući daljinskim kanalima, kao što su Sberbank Online bankarstvo i SMS servis mobilne banke, distribucija vaših sredstava i kontrola finansijskih tokova postalo je mnogo lakše. Sberbank je vlasnik najveće mreže bankomata i terminala u cijeloj zemlji. Konstatovano je aktivno učešće ustanove u različitim društvenim programima koji podstiču razvoj nacionalne nauke i kulture. Za većinu jednostavno nije važno ko je vlasnik Sberbank Rusije, jer se njen menadžment i vlasnici odlično nose sa svim zadacima.

Monopol ili rezultat prirodnih napora?

Sberbank spada u kategoriju komercijalnih finansijskih organizacija i istovremeno je U skladu sa najnovijim istraživanjima, institucija zasluženo nosi status najpopularnije i najpouzdanije finansijske institucije u Ruskoj Federaciji. Prema statistikama, svaki drugi deponent u zemlji je klijent institucije. Slična je situacija i sa kreditima. Više od 30% kredita u državi izdato je preko Vijeća sigurnosti Ruske Federacije. Netačno je reći da se banka ponaša kao monopolista. Istorija razvoja finansijske organizacije u narednim decenijama dostići će granicu od 200 godina. Sopstveni kapital instituta je oko 1,6 biliona rubalja. S obzirom na to ko je vlasnik Sberbanke Rusije, možemo reći da ona nema jednog vlasnika, štaviše, gotovo svako može kupiti dio dionica velike finansijske strukture.

Ko djeluje kao vlasnik banke?

Glavni vlasnik finansijske institucije je zapravo domaća država. Njegov udio u osnovnom kapitalu banke je 50%, ali plus jedna akcija s pravom glasa. Ako procijenimo procenat vlasništva u akcijama s pravom glasa, on će biti jednak 52,32%. Manje od polovine akcija pripada 270 hiljada različitih akcija pojedinci. Četvrtina dionica ove finansijske institucije je u vlasništvu stranih investitora. Veoma je problematično reći nedvosmisleno ko je vlasnik Sberbanke Rusije, pošto se akcije instituta sistematski kupuju i prodaju na MICEX i RTS berzi od 1996. godine. U prvom kvartalu 2007. godine rukovodstvo banke je odlučilo da izda dodatne aukcijske hartije od vrijednosti, što je omogućilo povećanje osnovnog kapitala preduzeća za 12%. U monetarnom smislu, ova brojka odgovara 230 milijardi rubalja. Može se primijetiti da je oko 40% svih transakcija na MICEX-u direktno vezano za dionice najveće finansijske institucije u zemlji.

Zašto je problematično odgovoriti na pitanje ko je vlasnik Sberbanke?

Zbog činjenice da je manje od polovine dionica Sberbanke u slobodnom prometu, vrlo je problematično pouzdano imenovati imena njenih vlasnika. Ove informacije mogu dati zaposleni u finansijskoj instituciji, pa čak i tada samo u situaciji kada osoba zainteresovana za ove informacije namjerava kupiti dionice organizacije. Spisak vlasnika ruske Sberbanke sistematski se menja i iz razloga što se kupovina njenih akcija, u većini situacija, vrši radi zarade. To dovodi do stalne promjene vlasnika. Danas strateški i operativni menadžment Institut istovremeno sprovode tri organa: Skupština akcionara, Nadzorni odbor i Uprava Banke. To mjesto pripada Germanu Grefu.

Šta kaže savezni zakon?

Od 1. novembra 2014. godine, Centralna banka Ruske Federacije je vlasnik 52,32% dionica Sberbanke s pravom glasa. Ako detaljno razmotrimo pitanje ko je vlasnik Centralne banke Rusije, možemo uočiti „starateljstvo“ države nad Sberbankom. Danas je u javnom opticaju oko 47,68% dionica. U skladu sa Federalnim zakonom br. 86, smanjenje ili otuđenje udjela Centralne banke Ruske Federacije u odobrenom kapitalu Sberbanke, što će dovesti do smanjenja udjela udjela na nivo manji od 50% plus jedan glasačkog udjela, može se izvršiti samo na osnovu savezni zakon. Dozvoljeno je smanjenje udjela Centralne banke Ruske Federacije u odobrenom kapitalu, što neće dovesti do smanjenja broja dionica na nivo manji od 50% plus jedna dionica s pravom glasa. Ova odluka se može donijeti tek nakon preliminarnog dogovora sa Vladom Rusije.

Prva promjena dionica

Centralna banka Ruske Federacije je do donošenja odluke o prodaji dijela dionica Sberbanke Rusije 2012. godine imala oko 60,25%. Samo 39,75% dionica bilo je u javnom opticaju. Unatoč promjeni procenta vlasnika finansijske institucije, problematično je tačno i nedvosmisleno odgovoriti na pitanje ko je vlasnik Sberbanke Rusije. Možemo reći da je važne odluke donosila i donosi država koju predstavlja Centralna banka. Ostatak dionica nije usmjeren na podelu vlasničkih prava, oni služe za povećanje profitabilnosti finansijske institucije.

Kako kupiti dionice Sberbanke?

Akcionari Sberbanke Rusije, kao što je već pomenuto, od 2006. godine kupuju udeo u vlasništvu najveće finansijske institucije u zemlji na domaćim berzama MICEX i RTS. Danas se odvija na Moskovskoj berzi i na Londonskoj berzi. Možete postati dioničar tako što ćete kontaktirati bilo koju filijalu banke koja se nalazi u vašoj regiji prebivališta. Registracija vlasništva vrši se uz prisustvo dokumenta koji potvrđuje identitet ruskog državljanina. Prilikom kupovine dionica na berzi, vrijedi znati da se njihova vrijednost može dramatično promijeniti ne samo u roku od nekoliko dana, ponovljene promjene cijene mogu se zabilježiti u roku od 24 sata. S obzirom na pitanje ko posjeduje dionice Sberbanke Rusije, možemo govoriti o velikom broju osoba, čija se lista stalno mijenja. Ljudi na dionice ne gledaju kao na vlasništvo najveće finansijske institucije u zemlji, već više kao na trgovački instrument koji se može prodati i kupiti kako bi se ostvario stabilan prihod.

Zanimljivo je pitanje koji je odobreni kapital registrovan kod Sberbanke za 2019. godinu? Podsjetimo naše čitaoce da je osnovni kapital veoma važan ekonomski pokazatelj koji karakteriše pouzdanost određenog pravnog lica.

Trenutne brojke

Obično je to količina imovine ili gotovina, koje doprinose osnivači organizacije prilikom njene registracije. Ova brojka određuje veličinu minimalne imovine kompanije, koja garantuje interese njenih povjerilaca.

Danas je veličina ovog pokazatelja finansijske aktivnosti Sberbank of Russia OJSC više od 67 milijardi rubalja, posebno - 67.760.844.000 rubalja. Ova brojka za utvrđivanje veličine odobrenog kapitala usvojena je i dogovorena 24. aprila 2007. godine. Sastoji se od više od 21 milijarde običnih dionica i oko 1 milijarde. preferencijalne akcije. Podsjetimo, nominalna vrijednost jednog od njih je 3 rublje.

Gdje mogu vidjeti glavne? finansijski pokazatelji najveća bankarska organizacija u našoj zemlji, kao i druge kreditno-finansijske kompanije? Svi su povoljno raspoređeni na službenoj web stranici Centralne razvojne banke na cbr.ru i nalaze se u „Imeniku kreditnih institucija.

Ovdje možete pronaći sljedeće informacije:

1. Vrijednost Krivičnog zakonika,
2. Da li je banka članica sistema osiguranja depozita?
3. Da li postoji dozvola Centralne banke,
4. Broj filijala, predstavništava, dodatnih ureda itd.,
5. Podaci o prometu,
6. finansijsko izvještavanje,
7. Godišnje izvještavanje itd.

Ukoliko vas zanima dinamika promjena osnovnog kapitala banke, tj. njegove imovine, može se vidjeti na sljedećem dijagramu:

Podaci o dioničarima

Ukupan broj akcionara prelazi 213 hiljada. U ovom trenutku jedini dioničar čije učešće čini najmanje 51% sredstava ove organizacije je Centralna banka Ruske Federacije. Ako pogledate strukturu dioničara, možete vidjeti sljedeću podjelu.

• 50 +1% - pripada Centralnoj banci Rusije;
• 45,64% - pripada pravnim licima koja nisu rezidenti;
• 1,52% - pripada pravnim licima koja su rezidenti;
• 2,84% pripada privatnim akcionarima.

Očekuje se da će u 2019. godini biti povećan statutarni (ovlašćeni) kapital Sberbanke Rusije, kao i udio predsjednika kompanije Germana Grefa

Ako želite da znate kako da dobijete kredit bez odbijanja? Onda prođi

Sberbank je najveća ruska banka komercijalna banka, pružajući ogroman broj finansijskih usluga. Zauzima vodeću poziciju na tržištu depozita ( 46% depozita) i na tržištu kredita ( 38,7% fizičkih i oko 33% pravnih lica). Često se njegovi klijenti zanimaju ko je vlasnik Sberbanke Rusije i ko ostvaruje glavni prihod od njenih aktivnosti. Banka je po svom organizaciono-pravnom obliku javna akcionarsko društvo, stoga njegovi vlasnici mogu biti različiti subjekti.

Glavni dioničar

Glavni akcionar Sberbanke je Centralna banka Ruske Federacije. Udio glavnog regulatora u odobrenom kapitalu finansijske organizacije je 52,3% . Preostale dionice su u javnom prometu i mogu ih kupiti svi.

Od 2007. godine predsjednik Uprave Sberbanke je G. Gref. Kada se govori o tome ko je vlasnik Sberbanke, njegovo ime ne treba spominjati u prvom planu. Gref lično posjeduje cca 0,003% dionice banke, ukupno tržišnu vrijednost oko 2,19 miliona dolara.

Ostali dioničari banke

Besplatna distribucija nekih dionica banke omogućava nam da tvrdimo da su dioničari Sberbanke Rusije, čija je lista data u nastavku, prilično raznoliki. među njima:

• nerezidentna pravna lica - cca. 45,6% akcija;
• rezidentna pravna lica - 1,5% akcija;
• privatni investitori - 2,9% akcija.

Ukupan broj dioničara najveće komercijalne banke u zemlji u aprilu 2016. godine iznosio je preko 198 hiljada, od čega je oko 64% posjedovalo povlaštene dionice. Njihova imena se obično ne otkrivaju, ali se zna da je u posljednje 2 godine (2014-2016) udio nerezidenata povećan za 2,33%, a udio rezidenata smanjen za 1,33%. Udio privatnih investitora smanjen je za oko 1%.

Geografija investitora

Osnivači Sberbanke Rusije

Glavni osnivač Sberbank PJSC je njen glavni akcionar - Banka Rusije. On ima ključan uticaj na donošenje odluka o strateškom razvoju banke. Istovremeno, Vlada priznaje mogućnost smanjenja udjela države u svom osnovnom kapitalu.

Pitam se šta Na listi najvećih korisnika odavno nema pojedinaca. Svojevremeno su veliki paketi akcija od 1 do 6% bili u vlasništvu E. Baturine, O. Deripaske, S. Karimova i drugih preduzetnika. Ali postepeno su izgubili interes za ovaj posao i napustili grupu. glavni akcionari. Sličan trend se uočava i među pravnim licima. Danas samo manjinski akcionar (Centralna banka) ima udio veći od 5% odobrenog kapitala, ostali posjeduju manje od 1% akcija.

Ovlašteni kapital Sberbanke iznosi 1 milijardu rubalja i podijeljen je na 19 miliona običnih dionica nominalne vrijednosti 50 rubalja i 50 miliona povlaštenih dionica nominalne vrijednosti od 1 rublje. Prema statutu banke minimalna veličina dividende na povlašćene akcije iznose 15% njihove nominalne vrednosti, odnosno 15 kopejki. po dionici.

Strani investitori mogu kupiti akcije Sberbanke samo uz dozvolu Centralne banke. Međutim, ova ograničenja se lako mogu zaobići korištenjem nerezidentnih podružnica registriranih u Rusiji. Međutim, ograničenja u sticanju dionica Sberbanke od strane nerezidenata značajno smanjuju njihovu likvidnost. Očekuje se da će uskoro biti ukinuta ograničenja za vlasništvo nad dionicama banaka od strane nerezidenata. Možda će nakon liberalizacije režima cirkulacije dionica Sberbank biti pokrenut ADR program, koji će također pomoći u povećanju likvidnosti vrijednosne papire jar. Strani investitori trenutno posjeduju oko 15% dionica Sberbanke.

Najveći akcionar Sberbanke je Banka Rusije, čiji udeo u osnovnom kapitalu iznosi 60,57%. U dogledno vrijeme se ne očekuje smanjenje ili povlačenje Centralne banke iz kapitala Sberbanke. Od 1. oktobra 2003. godine broj dioničara banke dostigao je 203.728.

Organizaciona struktura Sberbanke Rusije

Sberbanka Rusije je pravno lice i sa svojim filijalama (teritorijalnim bankama i filijalama) i njihovim unutrašnjim strukturnim podjelama čini jedinstveni sistem Sberbanke Rusije.

Mreža ekspozitura Sberbanke Rusije nalazi se širom zemlje. Od 24. januara 2001 Mrežu Sberbank Rusije činilo je 17 teritorijalnih banaka, 1.511 filijala i 20.250 internih strukturnih odjeljenja.

Filijale Sberbanke Rusije nemaju prava pravnih lica i deluju na osnovu propisa koje je odobrio Odbor Sberbanke Rusije, imaju bilans stanja koji je uključen u bilans stanja Sberbanke Rusije i imaju simbole Sberbanke Rusije. Struktura Sberbank Rusije prikazana je na slici br. 1.

Od 1991. godine Sberbank posluje na ruskom finansijskom tržištu kao akcionarsko društvo. Za to vrijeme plasirano je 13 emisija dionica, čiji su vlasnici bili ruski i strani investitori.

Ovlašteni kapital banke iznosi 67,8 milijardi rubalja. i sastoji se od običnih i povlašćenih akcija. U 2017. godini veličina odobrenog kapitala se nije mijenjala.

Struktura akcijski kapital po vrstama akcija na dan 31.12.2017

Ukupan broj akcionara Sberbanke na dan 05.02.2017. godine - na dan zatvaranja registra akcionara - iznosio je 204,4 hiljade lica, među kojima su akcionari fizičkih lica - 196,2 hiljade, pravna lica - 8,2 hiljade akcija Sberbank su raspoređeni između strateškog investitora – Banke Rusije, pravna lica i privatnih investitora.

Struktura dioničkog kapitala prema vrsti dioničara na dan datum zatvaranja registra akcionara Datum sastavljanja liste lica koja imaju pravo učešća na godišnjoj skupštini akcionara

Struktura dioničkog kapitala prema vrsti dioničara u 2017. godini, %

Sberbank ne raspolaže drugim informacijama o postojanju udjela u vlasništvu većim od pet posto, pored već objavljenih. Također nema informacija o mogućnosti sticanja ili o sticanju od strane određenih dioničara stepena kontrole koji je nesrazmjeran njihovom učešću u temeljnom kapitalu Sberbanke.

Informacije o vrijednosnim papirima

Trenutno je Sberbank javno tržište čijim se hartijama od vrijednosti trguje na moskovskoj, Londonskoj i Frankfurtskoj berzi, kao i na vanberzanskom tržištu u Sjedinjenim Državama. Sberbank je emitent različitih vrsta hartija od vrijednosti.

Stock

Obične i povlašćene akcije Sberbanke uključene su u PJSC Moskovske berze na prvom (najvišem) nivou kotacije.

Dinamika cijena dionica Sberbanke i obim trgovanja u 2017., rub.

Hartije od vrijednosti Sberbanke započele su 2017. obnavljanjem istorijskih maksimuma, podržanih rastom cijena nafte u pozadini sporazuma OPEC+ pakta o smanjenju proizvodnje nafte i očekivanja normalizacije rusko-američkih odnosa. Zatim su pogoršanje geopolitičke situacije i rizici od novih sankcija spustili kotacije na nivo iz sredine 2016. godine. Oporavak kotacija Sberbanke olakšala je odluka o isplati dividendi u iznosu od 25% neto dobiti po MSFI.

Počevši od kraja avgusta 2017. godine, kotacije Sberbanke su stabilno rasle, podržane snažnim MSFI izvještavanjem za 6 mjeseci 2017. godine, a potom iu pozadini niza korporativnih vijesti - o planovima profita do 2020. i mogućem povećanju isplate dividende na 50 % neto dobiti. Krajem godine, 16. decembra, Sberbank je održala Investor Day u Londonu, predstavljajući svoje ciljeve do 2020. godine, što je takođe pozitivno primljeno na tržištu.

Akcije Sberbanke i dalje su najlikvidnije na ruskom tržištu trgovačke platforme. Obim trgovanja običnim i povlašćenim akcijama na Moskovskoj berzi u 2017. iznosio je oko 3 triliona rubalja, što je više od 30% ukupnog obima trgovanja na Moskovskoj berzi i uporedivo je sa ukupnim obimom trgovanja najvećeg ruskog blue chips-a Gazproma. , Lukoil i Rosnjeft zajedno.

Tržišna kapitalizacija Sberbanke

Promjena tržišne kapitalizacije Sberbanke u 2017. godini, milijarde američkih dolara

Američke depozitne potvrde za dionice

ADR-ovi za obične dionice Sberbanke kotiraju na berzi u Londonu i Frankfurtu, a dozvoljeni su za trgovanje na vanberzanskom tržištu u Sjedinjenim Državama od juna 2011. godine. Banka depozitar za programe depozitnih potvrda Sberbanke je JPMorgan Chase Bank, N.A. Jedna američka depozitna potvrda je ekvivalentna četiri obične akcije Sberbanke.

Dinamika ADR kotacija za dionice Sberbanke u 2017. godini, američki dolari

Dužnički instrumenti

Sberbanka je emitent obveznica kojima se trguje na berzi, čijim se izdavanjem obezbjeđuje dodatno finansiranje aktivnosti banke. Trenutna struktura portfelja dužničkih hartija od vrijednosti i njene karakteristike razmatraju se u dijelu „Finansijski rezultati“.

Indeksi dionica

Akcije i depozitne potvrde za akcije Sberbanke uključene su u bazu za obračun za niz berzanskih indeksa, kao i indekse vodećih ruskih berzi.

Glavni indeksi koji uključuju akcije Sberbanke i njihovu težinu na dan 31.12.2017

Mišljenja analitičara tržišta i kreditni rejting

Dionice Sberbanke uvrštene su na listu najprioritetnijih vrijednosnih papira za ulaganje među kompanijama sa tržišta u razvoju: na kraju 2017. godine, od 17 analitičara koji su aktivno pratili Sberbanku, 16 ih je imalo preporuku „kupi“, a samo jedan je imao „držanje“ preporuka. Kompletna lista analitičara, njihove preporuke i ciljane cijene dionica Sberbanke mogu se pronaći na web stranici banke.

Takođe, po prvi put u izvještajnoj godini, Sberbanci je dodijeljen rejting AAA (RU) od strane Analitičke agencije za kreditni rejting (ACRA). Visok rejting ruske agencije je zbog sistemskog značaja banke za ruska ekonomija, kao i vlastitu uravnoteženu i adekvatnu strategiju razvoja poslovanja. Više detalja o dodjeli kreditnog rejtinga Sberbanci možete pronaći na