قصة أكبر بنكالبلد - سبيربنك - يبلغ عمره حوالي 170 عامًا. كان زعيم النظام المصرفي الروسي هو الخلف الذي يعود تاريخ تأسيسه إلى عام 1841. وتضمن الدولة نفسها التشغيل المستقر للمؤسسة المالية، لأنها تمتلكها حصة السيطرةالأسهم التي يمثلها البنك المركزي للاتحاد الروسي.

نطاق واسع من الأنشطة

سبيربنك الروسي هو المؤسسة المالية الوحيدة من نوعها التي تقدم خدماتها في جميع أنحاء البلاد. لا توجد فروع البنوك في كل مدينة تقريبًا في البلاد فحسب، بل تعمل أيضًا بنجاح في بلدان رابطة الدول المستقلة وألمانيا وسويسرا والصين وتركيا والهند. نطاق الخدمات المالية المقدمة واسع جدًا، مما يسمح لنا بتصنيف المؤسسة على أنها عالمية. توفر الشراكة الودائع التقليدية ومجموعة متنوعة من القروض، البطاقات المصرفيةوتحويلات الأموال والتأمين وحتى خدمات الوساطة. مرة أخرى في عام 2013، حصة مؤسسة ماليةتمثل حوالي 43.3 ٪ من جميع ودائع السكان. أما حجم محفظة قروض الدولة فقد بلغ 32.7% و32.1% (قروض للأفراد والكيانات الاعتبارية). يتعاون مواطنو الدولة عن طيب خاطر مع الشركة ولا يفكرون حتى في مسألة ما إذا كان سبيربنك بنكًا روسيًا.

الابتكار في مؤسسة مالية

لقد حاول سبيربنك دائمًا مواكبة العصر، وتحسين جودة الخدمة لعملائه ومحاولة تقديم منتجات مبتكرة لهم. لقد قامت المؤسسة المالية بعمل جيد في تزويد عملائها بالقدرة على إدارة حساباتهم عن بعد. بفضل القنوات البعيدة، مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من Sberbank Online وخدمة الرسائل القصيرة عبر الهاتف المحمول، أصبح توزيع أموالك والتحكم في التدفقات المالية أسهل بكثير. سبيربنك هو صاحب أكبر شبكة من أجهزة الصراف الآلي والمحطات الطرفية في جميع أنحاء البلاد. ولوحظت المشاركة النشطة للمؤسسة في مختلف البرامج الاجتماعية التي تحفز تنمية العلوم والثقافة الوطنية. بالنسبة للأغلبية، لا يهم ببساطة من يملك سبيربنك الروسي، حيث أن إدارته وأصحابه يتعاملون بشكل ممتاز مع جميع المهام.

احتكار أم نتيجة جهود طبيعية؟

ينتمي سبيربنك إلى فئة المؤسسات المالية التجارية وفي الوقت نفسه، وفقًا لأحدث الأبحاث، تستحق المؤسسة مكانة المؤسسة المالية الأكثر شعبية وموثوقية في الاتحاد الروسي. ووفقا للإحصاءات، فإن كل مودع ثان في البلاد هو عميل للمؤسسة. الوضع مع القروض مشابه. تم إصدار أكثر من 30٪ من القروض في الدولة من خلال مجلس الأمن التابع للاتحاد الروسي. من غير الصحيح القول بأن البنك يعمل كمحتكر. سيصل تاريخ تطور المنظمة المالية في العقود القادمة إلى 200 عام. ويبلغ رأس مال المعهد حوالي 1.6 تريليون روبل. بالنظر إلى مسألة من يملك سبيربنك الروسي، يمكننا القول أنه ليس لديه مالك واحد، علاوة على ذلك، يمكن لأي شخص تقريبًا شراء جزء من أسهم هيكل مالي كبير.

من يتصرف بصفته مالك البنك؟

المالك الرئيسي للمؤسسة المالية هو في الواقع الحكومة المحلية. وتبلغ حصتها ضمن رأس المال المصرح به للبنك 50%، ولكن بالإضافة إلى حصة تصويت واحدة. وإذا قدرنا نسبة الملكية في الأسهم التي لها حق التصويت ستكون 52.32%. أقل من نصف الأسهم مملوكة لـ 270 ألف سهم مختلف فرادى. ربع أسهم المؤسسة المالية مملوكة لمستثمرين أجانب. من الصعب للغاية أن نقول بشكل لا لبس فيه من هو مالك سبيربنك الروسي، حيث يتم شراء وبيع أسهم المعهد بشكل منهجي في بورصتي MICEX وRTS منذ عام 1996. في الربع الأول من عام 2007، قررت إدارة البنك إصدار أوراق مالية إضافية بالمزاد، مما جعل من الممكن زيادة رأس المال المصرح به للمؤسسة بنسبة 12٪. ومن الناحية النقدية، فإن هذا الرقم يعادل 230 مليار روبل. وتجدر الإشارة إلى أن حوالي 40% من جميع المعاملات داخل بورصة موسكو ترتبط ارتباطًا مباشرًا بأسهم أكبر مؤسسة مالية في البلاد.

لماذا يصعب الإجابة على سؤال من هو مالك سبيربنك؟

نظرا لحقيقة أن أقل من نصف أسهم Sberbank متداولة بحرية، فمن الصعب للغاية تسمية أسماء أصحابها بشكل موثوق. يمكن تقديم هذه المعلومات من قبل موظفي مؤسسة مالية، وحتى ذلك الحين فقط في الحالة التي ينوي فيها الشخص المهتم بهذه المعلومات شراء أسهم في المنظمة. قائمة أولئك الذين يمتلكون سبيربنك الروسي تتغير بشكل منهجي أيضًا لأن شراء أسهم الأخير، في معظم الحالات، يتم لغرض كسب المال. وهذا يؤدي إلى تغيير مستمر للمالكين. اليوم الاستراتيجية و الإدارة التشغيليةيتم تنفيذ المعهد في وقت واحد من قبل ثلاث سلطات: اجتماع المساهمين ومجلس الإشراف ومجلس إدارة البنك. هذا المنصب ينتمي إلى German Gref.

ماذا يقول القانون الفيدرالي؟

اعتبارًا من 1 نوفمبر 2014، أصبح البنك المركزي للاتحاد الروسي هو المالك لـ 52.32٪ من أسهم التصويت في سبيربنك. إذا نظرنا بالتفصيل في مسألة من يملك البنك المركزي الروسي، فيمكننا أن نلاحظ "الوصاية" من قبل الدولة على سبيربنك. اليوم، حوالي 47.68٪ من الأسهم متداولة للعامة. وفقًا للقانون الاتحادي رقم 86، يتم تخفيض أو التنازل عن حصة البنك المركزي للاتحاد الروسي في رأس المال المصرح به لسبيربنك، مما سيؤدي إلى تخفيض حصة الأسهم إلى مستوى أقل من 50٪ زائد واحد حصة التصويت، لا يمكن تنفيذها إلا على أساس القانون الاتحادي. يُسمح بتخفيض حصة البنك المركزي للاتحاد الروسي في رأس المال المصرح به، وهو ما لن يؤدي إلى تخفيض عدد الأسهم إلى مستوى أقل من 50٪ بالإضافة إلى سهم واحد يتمتع بحق التصويت. ولا يمكن اتخاذ هذا القرار إلا بعد اتفاق مبدئي مع الحكومة الروسية.

التغيير الأول للمساهمة

وحتى اتخاذ القرار ببيع جزء من أسهم بنك سبيربنك الروسي في عام 2012، كان البنك المركزي للاتحاد الروسي يمتلك حوالي 60.25%. تم طرح 39.75٪ فقط من الأسهم للتداول العام. على الرغم من التغير في النسبة المئوية لأصحاب المؤسسات المالية، إلا أنه من الصعب الإجابة بدقة وبشكل لا لبس فيه على سؤال من يملك سبيربنك الروسي. يمكننا القول أن القرارات المهمة كانت ولا تزال تتخذها الدولة ممثلة بالبنك المركزي. أما باقي الأسهم فلا تهدف إلى تقسيم حقوق الملكية، بل تعمل على زيادة ربحية المؤسسة المالية.

كيفية شراء أسهم سبيربنك؟

قام المساهمون في سبيربنك الروسي، كما هو مذكور أعلاه، بشراء حصة في ملكية أكبر مؤسسة مالية في البلاد منذ عام 2006 في البورصات المحلية MICEX وRTS. يتم إجراؤه اليوم في بورصة موسكو وفي بورصة لندن. يمكنك أن تصبح أحد المساهمين عن طريق الاتصال بأي فرع بنك يقع في منطقة إقامتك. يتم تسجيل الملكية بحضور وثيقة تؤكد هوية المواطن الروسي. عند شراء أسهم في البورصة، يجدر بنا أن نعرف أن قيمتها يمكن أن تتغير بشكل كبير ليس فقط في غضون أيام قليلة، بل يمكن تسجيل التغيرات المتكررة في السعر في غضون 24 ساعة. وبالنظر إلى مسألة من يملك أسهم سبيربنك الروسي، يمكننا التحدث عن عدد كبير من الأشخاص، الذين تتغير قائمتهم باستمرار. ولا ينظر الناس إلى الأسهم باعتبارها ملكية لأكبر مؤسسة مالية في البلاد، بل باعتبارها أداة تداول يمكن بيعها وشراؤها لتوليد دخل ثابت.

سؤال مثير للاهتمام هو ما هو رأس المال المصرح به المسجل لدى سبيربنك لعام 2019؟ دعونا نذكر قرائنا بأن رأس المال المصرح به هو مؤشر اقتصادي مهم للغاية يميز موثوقية كيان قانوني معين.

الأرقام الحالية

عادة هذا هو مقدار الممتلكات أو نقديوالتي يساهم بها مؤسسو المنظمات عند تسجيلها. ويحدد هذا الرقم حجم الحد الأدنى لأصول الشركة، والتي تضمن مصالح دائنيها.

اليوم، يبلغ حجم هذا المؤشر للنشاط المالي لشركة Sberbank of Russian OJSC أكثر من 67 مليار روبل، على وجه الخصوص - 67760844000 روبل. تم اعتماد هذا الرقم لتحديد حجم رأس المال المصرح به والاتفاق عليه في 24 أبريل 2007. ويتكون من أكثر من 21 مليار سهم عادي وحوالي 1 مليار. الأسهم المفضلة. أذكرك أن القيمة الاسمية لأحدهم هي 3 روبل.

أين يمكنني رؤية أهمها؟ المؤشرات الماليةأكبر مؤسسة مصرفية في بلدنا، فضلا عن شركات الائتمان والمالية الأخرى؟ تم ترتيبها جميعًا بشكل ملائم على الموقع الرسمي لبنك التنمية المركزي على cbr.ru، وهي موجودة في "دليل مؤسسات الائتمان".

هنا يمكنك العثور على المعلومات التالية:

1. قيمة القانون الجنائي
2. هل البنك عضو في نظام تأمين الودائع؟
3. هل يوجد ترخيص من البنك المركزي
4. عدد الفروع والمكاتب التمثيلية والمكاتب الإضافية وغيرها،
5. بيانات الدوران،
6. التقارير المالية،
7. التقارير السنوية، الخ.

إذا كنت مهتمًا بديناميكيات التغيرات في رأس مال البنك، أي. من أصوله، ويمكن الاطلاع على الرسم البياني التالي:

بيانات المساهمين

إجمالي عدد المساهمين يتجاوز 213 ألف. في الوقت الحالي، المساهم الوحيد الذي تبلغ مشاركته ما لا يقل عن 51٪ من أموال هذه المنظمة هو البنك المركزي للاتحاد الروسي. إذا نظرت إلى هيكل المساهمين، يمكنك رؤية التقسيم التالي.

• 50 +1% - ملك للبنك المركزي الروسي؛
• 45.64% - مملوكة لكيانات قانونية غير مقيمة؛
• 1.52% - مملوكة لكيانات قانونية مقيمة؛
• 2.84% مملوكة للمساهمين من القطاع الخاص.

ومن المتوقع أن يتم في عام 2019 زيادة رأس المال المصرح به (المصرح به) لسبيربنك الروسي، وكذلك حصة رئيس الشركة جيرمان جريف

إذا كنت تريد أن تعرف كيفية الحصول على قرض دون رفض؟ ثم مر

سبيربنك هو أكبر بنك روسي البنك التجاري، وتوفير عدد كبير من الخدمات المالية. وتحتل مكانة رائدة في سوق الودائع ( 46% من الودائع) وفي سوق القروض ( 38.7% أفراد وحوالي 33% كيانات اعتبارية). غالبًا ما يهتم عملاؤه بمعرفة مالك سبيربنك الروسي ومن يحصل على الدخل الرئيسي من أنشطته. وبحسب شكله التنظيمي والقانوني فإن البنك عام شركة مساهمةوبالتالي يمكن أن يكون أصحابها كيانات مختلفة.

المساهم الرئيسي

المساهم الرئيسي في سبيربنك هو البنك المركزي للاتحاد الروسي. حصة الجهة التنظيمية الرئيسية في رأس المال المصرح به للمؤسسة المالية هي 52,3% . الأسهم المتبقية متداولة للعامة ويمكن لأي شخص شراؤها.

منذ عام 2007، رئيس مجلس إدارة سبيربنك هو جي جريف. عند الحديث عن من يملك سبيربنك، لا ينبغي ذكر اسمه في المقدمة. يمتلك Gref شخصيا ما يقرب من 0,003% أسهم البنوك، المجموع القيمة السوقيةحوالي 2.19 مليون دولار.

مساهمي البنوك الآخرين

يتيح لنا التوزيع المجاني لبعض أسهم البنك التأكيد على أن المساهمين في سبيربنك الروسي، والذين ترد قائمتهم أدناه، متنوعون تمامًا. فيما بينها:

• الكيانات القانونية غير المقيمة - تقريبًا. 45.6% أسهم؛
• الكيانات القانونية المقيمة - 1.5% أسهم؛
• مستثمرون من القطاع الخاص - 2.9% أسهم.

بلغ إجمالي عدد المساهمين في أكبر بنك تجاري في البلاد اعتبارًا من أبريل 2016 أكثر من 198 ألفًا، منهم حوالي 64٪ يمتلكون أسهمًا ممتازة. عادة لا يتم الكشف عن أسمائهم، ولكن من المعروف أنه خلال العامين الماضيين (2014-2016) ارتفعت حصة غير المقيمين بنسبة 2.33%، وانخفضت حصة المقيمين بنسبة 1.33%. وانخفضت حصة مستثمري القطاع الخاص بنحو 1%.

جغرافية المستثمرين

مؤسسو سبيربنك في روسيا

المؤسس الرئيسي لشركة Sberbank PJSC هو المساهم الرئيسي فيها - بنك روسيا. وله تأثير رئيسي على عملية صنع القرار فيما يتعلق بالتطوير الاستراتيجي للبنك. وفي الوقت نفسه تعترف الحكومة بإمكانية تخفيض حصة الدولة في رأسمالها المصرح به.

وأتساءل ماذا ولم يكن هناك أفراد في قائمة أكبر المستفيدين لفترة طويلة.في وقت واحد، كانت كتل كبيرة من الأسهم من 1 إلى 6٪ مملوكة من قبل E. Baturina، O. Deripaska، S. Karimov وغيرهم من رجال الأعمال. لكنهم فقدوا الاهتمام تدريجيًا بهذا العمل وتركوا الشركة كبار المساهمين. ولوحظ اتجاه مماثل بين الكيانات القانونية. واليوم، يمتلك مساهم الأقلية (البنك المركزي) فقط حصة تتجاوز 5% من رأس المال المصرح به، بينما يمتلك الباقي أقل من 1% من الأسهم.

يبلغ رأس المال المصرح به لسبيربنك مليار روبل وينقسم إلى 19 مليون سهم عادي بقيمة اسمية 50 روبل و50 مليون سهم ممتاز بقيمة اسمية 1 روبل. وفقا لميثاق البنك الحد الأدنى للحجمتبلغ أرباح الأسهم الممتازة 15٪ من قيمتها الاسمية، أي 15 كوبيل. لكل سهم.

لا يمكن للمستثمرين الأجانب شراء أسهم سبيربنك إلا بإذن من البنك المركزي. ومع ذلك، يمكن التحايل على هذه القيود بسهولة من خلال استخدام الشركات التابعة غير المقيمة المسجلة في روسيا. ومع ذلك، فإن القيود المفروضة على الاستحواذ على أسهم سبيربنك من قبل غير المقيمين تقلل بشكل كبير من سيولتهم. ومن المتوقع أن يتم قريبا رفع القيود المفروضة على ملكية أسهم البنوك من قبل غير المقيمين. ربما، بعد تحرير نظام التداول لأسهم سبيربنك، سيتم إطلاق برنامج ADR، مما سيساعد أيضًا على زيادة السيولة الأوراق الماليةجرة. ويمتلك المستثمرون الأجانب حاليًا حوالي 15% من أسهم سبيربنك.

أكبر مساهم في سبيربنك هو بنك روسيا، الذي تبلغ حصته في رأس المال المصرح به 60.57٪. في المستقبل المنظور، من غير المتوقع تخفيض أو سحب البنك المركزي من رأس مال سبيربنك. وفي 1 أكتوبر 2003، بلغ عدد المساهمين في البنك 203,728 مساهماً.

الهيكل التنظيمي لسبيربنك في روسيا

سبيربنك الروسي هو كيان قانوني ويشكل، بفروعه (البنوك الإقليمية والفروع) وأقسامها الهيكلية الداخلية، نظامًا موحدًا لسبيربنك الروسي.

توجد شبكة فروع سبيربنك الروسية في جميع أنحاء البلاد. اعتبارًا من 24 يناير 2001 تتألف شبكة سبيربنك في روسيا من 17 بنكًا إقليميًا و1511 فرعًا و20250 قسمًا هيكليًا داخليًا.

لا تتمتع فروع سبيربنك في روسيا بحقوق الكيانات القانونية وتتصرف على أساس اللوائح التي وافق عليها مجلس إدارة سبيربنك في روسيا، ولديها ميزانية عمومية مدرجة في الميزانية العمومية لسبيربنك في روسيا، ولها الرموز من سبيربنك في روسيا. يظهر هيكل سبيربنك في روسيا في الشكل رقم 1.

منذ عام 1991، يعمل سبيربنك في السوق المالية الروسية كشركة مساهمة. خلال هذا الوقت، تم طرح 13 إصدارًا من الأسهم، وكان أصحابها من المستثمرين الروس والأجانب.

ويبلغ رأس المال المصرح به للبنك 67.8 مليار روبل. ويتكون من أسهم عادية ومفضلة. وفي عام 2017، لم يتغير حجم رأس المال المصرح به.

بناء رأس المالحسب نوع الأسهم كما في 31 ديسمبر 2017

بلغ إجمالي عدد المساهمين في سبيربنك اعتبارًا من 05/02/2017 - تاريخ إغلاق سجل المساهمين - 204.4 ألف شخص، من بينهم المساهمين من الأفراد - 196.2 ألف، والكيانات القانونية - 8.2 ألف سهم في رأس المال المصرح به يتم توزيع سبيربنك بين المستثمر الاستراتيجي – بنك روسيا، الكيانات القانونيةوالمستثمرين من القطاع الخاص.

هيكل رأس المال حسب نوع المساهمين اعتبارا من تاريخ إغلاق سجل المساهمين تاريخ تجميع قائمة الأشخاص الذين يحق لهم المشاركة في الاجتماع العام السنوي للمساهمين

هيكل رأس المال حسب نوع المساهم في عام 2017، %

ليس لدى سبيربنك أي معلومات أخرى حول وجود حصص ملكية أسهم تتجاوز خمسة بالمائة، بالإضافة إلى تلك التي تم الكشف عنها بالفعل. لا توجد أيضًا معلومات حول إمكانية الاستحواذ أو استحواذ بعض المساهمين على درجة من السيطرة لا تتناسب مع مشاركتهم في رأس المال المصرح به لـ Sberbank.

معلومات عن الأوراق المالية

حاليًا، سبيربنك هي شركة سوق عامة يتم تداول أوراقها المالية في بورصات موسكو ولندن وفرانكفورت، وكذلك في السوق خارج البورصة في الولايات المتحدة. سبيربنك هو مصدر لأنواع مختلفة من الأوراق المالية.

مخزون

يتم إدراج أسهم سبيربنك العادية والمفضلة في بورصة موسكو PJSC في قائمة الأسعار الأولى (الأعلى) ذات المستوى.

ديناميات أسعار أسهم سبيربنك وحجم التداول في عام 2017، فرك.

بدأت أوراق سبيربنك عام 2017 مع تجدد الارتفاعات التاريخية، مدعومة بارتفاع أسعار النفط على خلفية اتفاق أوبك+ لخفض إنتاج النفط وتوقعات تطبيع العلاقات الروسية الأمريكية. ثم أدى تدهور الوضع الجيوسياسي ومخاطر فرض عقوبات جديدة إلى انخفاض الأسعار إلى مستوى منتصف عام 2016. تم تسهيل استرداد أسعار Sberbank من خلال قرار دفع أرباح بنسبة 25٪ من صافي الربح بموجب المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية.

بدءًا من نهاية أغسطس 2017، نمت أسعار سبيربنك بثقة، مدعومة بتقارير قوية وفقًا للمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية لمدة 6 أشهر من عام 2017، ثم على خلفية عدد من أخبار الشركات - حول خطط الربح حتى عام 2020 وزيادة محتملة في مدفوعات الأرباح إلى 50 % من صافي الربح. في نهاية العام، في 16 ديسمبر، عقد سبيربنك يوم المستثمر في لندن، حيث قدم أهدافه حتى عام 2020، والتي استقبلها السوق أيضًا بشكل إيجابي.

لا تزال أسهم سبيربنك هي الأكثر سيولة في الأسواق الروسية منصات التداول. بلغت أحجام تداول الأسهم العادية والمفضلة في بورصة موسكو عام 2017 حوالي 3 تريليون روبل، وهو ما يزيد عن 30% من إجمالي حجم التداول في بورصة موسكو ويضاهي إجمالي حجم التداول لأكبر الشركات الروسية الكبرى غازبروم و"لوك أويل" و"روسنفت" مجتمعتين.

القيمة السوقية لسبيربنك

التغير في القيمة السوقية لسبيربنك في عام 2017 مليار دولار أمريكي

إيصالات الإيداع الأمريكية للأسهم

يتم إدراج ADRs للأسهم العادية لـ Sberbank في بورصتي لندن وفرانكفورت، وتم قبول تداولها في السوق خارج البورصة في الولايات المتحدة منذ يونيو 2011. بنك الإيداع لبرامج استلام الودائع في سبيربنك هو JPMorgan Chase Bank, N.A. إيصال إيداع أمريكي واحد يعادل أربعة أسهم عادية في سبيربنك.

ديناميات أسعار ADR لأسهم سبيربنك في عام 2017 بالدولار الأمريكي

أدوات الدين

سبيربنك هو مصدر السندات المتداولة في البورصة، والتي يوفر إصدارها تمويلًا إضافيًا لأنشطة البنك. تمت مناقشة الهيكل الحالي لمحفظة سندات الدين وخصائصها في قسم "النتائج المالية".

مؤشرات الأسهم

يتم تضمين الأسهم وإيصالات الإيداع لأسهم Sberbank في قاعدة الحساب لعدد من مؤشرات الأسهم، بالإضافة إلى مؤشرات البورصات الروسية الرائدة.

المؤشرات الرئيسية التي تشمل أسهم سبيربنك ووزنها اعتبارًا من 31 ديسمبر 2017

آراء محللي السوق والتصنيفات الائتمانية

يتم إدراج أسهم سبيربنك في قائمة الأوراق المالية ذات الأولوية القصوى للاستثمار بين الشركات من الأسواق الناشئة: في نهاية عام 2017، من بين 17 محللًا يغطون سبيربنك بنشاط، كان لدى 16 محللًا توصية "بالشراء"، وواحد فقط لديه "احتفاظ" توصية. يمكن العثور على قائمة كاملة بالمحللين وتوصياتهم والأسعار المستهدفة لأسهم سبيربنك على الموقع الإلكتروني للبنك.

أيضًا، ولأول مرة في السنة المشمولة بالتقرير، حصل سبيربنك على تصنيف AAA (RU) من قبل وكالة التصنيف الائتماني التحليلي (ACRA). يرجع التصنيف العالي للوكالة الروسية إلى الأهمية النظامية للبنك الاقتصاد الروسي، بالإضافة إلى إستراتيجيتنا المتوازنة والكافية لتطوير الأعمال. يمكن العثور على مزيد من التفاصيل حول تعيين التصنيف الائتماني لـ Sberbank على